שלושת השלבים - וכמה זמן כל אחד לוקח
שלב 1 - בדיקת זכאות. אצלנו: 90 שניות לשאלון, תשובה באותו היום. לבד: כמה שעות של איסוף תלושים והבנת הסימולטור.
שלב 2 - איסוף מסמכים ובדיקה מקצועית. זה השלב שאנשים נתקעים בו. טופס 106 מכל מעסיק, גם ממקום עבודה שנסגר. אישורי פנסיה, תרומות, לימודים. אצלנו: חתימה דיגיטלית על ייפוי כוח, ואנחנו מושכים את טופסי 106 ישירות מרשות המסים. הבדיקה והחישוב המדויק - עד 30 ימי עסקים.
שלב 3 - הגשה וקבלת הכסף. אחרי ההגשה הכדור אצל רשות המסים. הגשה מקוונת נכונה מהפעם הראשונה מטופלת מהר יותר. הכסף מועבר ישירות לחשבון הבנק שלכם - אצלנו עד 90 ימי עסקים.
מה מעכב ?
- מסמך חסר. הסיבה מספר 1. בקשה חסרה נעצרת עד להשלמה.
- טעות בטופס 135. מספר חשבון שגוי, שנה שגויה, סכום שלא תואם ל-106 - הבקשה חוזרת.
- עומס בפקיד שומה מסוים. יש משרדים עם עיכובים משמעותיים, לפעמים עד שנה. אין מה לעשות מלבד להגיש נכון ולעקוב.
- הגשה בדצמבר. כולם נזכרים בסוף השנה. הגישו קודם.
- חשבון בנק לא מאומת. צריך אישור ניהול חשבון או צ'ק מבוטל.
ריבית והצמדה - היתרון הנסתר
רשות המסים משלמת על החזרים ריבית שנתית של 4% בתוספת הצמדה למדד, מתום שנת המס ועד התשלום. החזר על שנת 2020 שמתקבל ב-2026 גדל בעשרות אחוזים מעבר לסכום המקורי. לכן שנים ישנות שוות יותר - ולכן חבל לתת להן להימחק.
איך מקצרים ?
- מגישים מקוון, לא ידני.
- מגישים מלא מהפעם הראשונה - כל המסמכים, כל השנים.
- מוודאים חשבון בנק נכון ומאומת.
- עוקבים. באזור האישי שלנו רואים כל שלב בזמן אמת, בלי לרדוף אחרי נציג.
